Sao kê giao dịch Binance: cách xuất, đọc và lưu để dùng khi cần

Có hai thời điểm bạn sẽ cần lịch sử giao dịch của mình, và cả hai đều đến bất ngờ: khi ngân hàng hỏi về một khoản tiền bạn nhận, và khi bạn phải kê khai nghĩa vụ thuế.

Vấn đề là dữ liệu này có hạn sử dụng. Nhiều nền tảng chỉ cho xuất trong một khoảng thời gian nhất định. Đợi tới lúc cần thì phần quá khứ có thể đã lấy lại không được.

Bài viết này hướng dẫn xuất, đọc và lưu.

Quy trình xuất báo cáo

Vài lưu ý bổ sung cho quy trình trên:

Xuất theo năm dương lịch, không xuất "toàn bộ". File theo năm dễ đối chiếu với sao kê ngân hàng cùng kỳ và dễ nộp khi được yêu cầu một khoảng thời gian cụ thể.

Giữ file gốc, không chỉ giữ ảnh chụp màn hình. Ảnh chụp không thể hiện được đầy đủ dữ liệu và khó dùng làm căn cứ đối chiếu.

Đặt tên file rõ ràng theo dạng năm và loại báo cáo. Vài năm sau bạn sẽ cảm ơn chính mình.

Các loại bản ghi và ý nghĩa

Báo cáo giao dịch thường gồm nhiều loại bản ghi khác nhau. Bốn nhóm bạn cần phân biệt:

Giao dịch P2P. Đây là nhóm quan trọng nhất với người Việt, vì đây là điểm tiền VND vào và ra. Mỗi bản ghi nên có mã lệnh, thời gian, số lượng, tỷ giá và đối tác. Đây chính là thứ ngân hàng muốn xem — xem thêm chứng minh nguồn tiền crypto.

Giao dịch Spot. Mua bán giữa các loại tài sản. Dùng để tính giá vốn và lãi lỗ.

Nạp và rút on-chain. Chuyển tài sản vào và ra khỏi sàn, kèm mã giao dịch TXID. Dùng để chứng minh tài sản đi đâu.

Chuyển nội bộ giữa các ví. Chuyển giữa Funding và Spot. Không phải giao dịch mua bán, không tạo ra lãi lỗ — nhưng nhiều người nhầm nhóm này với nạp rút thật khi tự tổng hợp.

Ghép với sao kê ngân hàng

Bộ hồ sơ chỉ hoàn chỉnh khi có cả hai đầu. Cách ghép:

1. Với mỗi lệnh P2P, tìm giao dịch ngân hàng tương ứng theo thời gian và số tiền.
2. Ghi mã tham chiếu ngân hàng vào cùng dòng với mã lệnh P2P.
3. Đánh dấu những giao dịch ngân hàng không liên quan tới crypto, để tránh phải giải thích lại về sau.

Việc này mất khoảng nửa giờ cho mỗi quý nếu làm đều. Làm lại cho ba năm cùng lúc thì là một buổi chiều mệt mỏi.

Lưu trữ sao cho dùng được

• Hai bản ở hai nơi khác nhau: một trên máy tính, một trên ổ cứng ngoài hoặc dịch vụ lưu trữ có bảo vệ.
• Một thư mục theo năm, chứa cả báo cáo sàn lẫn sao kê ngân hàng cùng kỳ.
• Một bảng tính tổng hợp ghi giá vốn: ngày, tài sản, số lượng, giá quy ra VND, phí. Đây là thứ không công cụ nào dựng lại giúp bạn — chi tiết ở bài thuế crypto tại Việt Nam.
• Đặt lịch nhắc mỗi quý. Mười phút mỗi lần, và bạn không bao giờ phải dựng lại quá khứ.

Khi ngân hàng yêu cầu

Nộp gọn và đủ trong một lần, thay vì bổ sung nhiều lần:

• Bản báo cáo giao dịch của khoảng thời gian được hỏi.
• Chi tiết các lệnh P2P liên quan, kèm ảnh chụp.
• Sao kê ngân hàng cùng kỳ, có đánh dấu giao dịch tương ứng.
• Một bản tóm tắt ngắn theo dòng thời gian, mỗi mốc một dòng.

Quy trình ứng xử đầy đủ ở bài chứng minh nguồn tiền crypto.

Câu hỏi thường gặp

Xuất báo cáo có mất phí không? Việc tạo và tải báo cáo lịch sử giao dịch thường không thu phí. Giới hạn thường nằm ở số lần tạo trong một khoảng thời gian và độ dài khoảng thời gian được xuất.

Báo cáo có tính được lãi lỗ giúp tôi không? Báo cáo cung cấp dữ liệu thô. Việc tính giá vốn và lãi lỗ theo cách phù hợp với quy định vẫn cần bạn tự làm hoặc nhờ chuyên gia — đây là lý do nên ghi chép ngay từ mỗi giao dịch.

Tôi giao dịch trên nhiều sàn thì sao? Xuất riêng từng sàn theo cùng khoảng thời gian, rồi gộp vào một bảng tính chung. Đừng để dữ liệu nằm rải rác ở nhiều nơi.

Đóng tài khoản rồi có xuất được không? Thường là không, hoặc rất khó. Hãy xuất toàn bộ dữ liệu trước khi đóng bất kỳ tài khoản nào.

Đọc tiếp trên BBVAR

• Chứng minh nguồn tiền crypto với ngân hàng — dùng sao kê vào việc gì
• Thuế crypto tại Việt Nam — bộ hồ sơ cần chuẩn bị
• Cách rút tiền Binance về ngân hàng qua P2P — khâu phát sinh giao dịch cần lưu

Nội dung mang tính giáo dục, không phải lời khuyên đầu tư. Giao diện, tính năng và quy định có thể thay đổi — hãy đối chiếu với nguồn chính thức trước khi hành động.